方正证券客户需通过APP完成风险评估,首次开户或每两年更新时进行。登录后进入“我的”→“业务办理”→“风险测评”,填写投资经验、财务状况等10道题,提交后获保守型、稳健型或积极型等级。测评结果有效期2年,未完成无法开通交易权限,且影响可购理财产品范围。该评估为监管要求,确保产品与投资者风险承受能力匹配,保护权益并助力理性投资。建议定期检查等级是否符合当前需求。

方正证券的客户风险评估主要是通过其官方交易APP在线完成的,整个过程简单快捷,通常在首次开户或每两年更新时进行。以下是具体的操作流程和注意事项。
风险评估操作步骤
进入方正证券交易软件后,按照以下步骤即可完成风险测评:
- 登录账户:打开方正证券APP,使用您的手机号和密码登录个人账户。
- 找到测评入口:点击底部菜单栏的“我的”,然后查找“业务办理”或“账户管理”相关选项,进入后选择“风险测评”功能。
- 填写问卷:系统会弹出一份包含10道左右的选择题,内容涉及您的投资经验、财务状况、风险偏好、投资目标等。请根据自身实际情况如实填写。
- 提交并查看结果:完成所有题目后点击提交,系统将自动计算并生成您的风险承受能力等级(如保守型、稳健型、积极型等),您可在个人中心或测评页面查看结果。
评估周期与注意事项
风险评估不是一劳永逸的,需要定期更新以反映投资者当前的真实情况。
- 测评结果有效期一般为2年,到期后需重新进行评估才能继续交易部分产品。
- 开户时会强制完成一次风险测评,未完成则无法开通交易权限。
- 风险等级决定了您可以购买的理财产品范围,等级不匹配的产品将无法购买。
- 不同设备或版本的APP界面可能略有差异,但核心路径基本一致:我的 → 业务办理 → 风险测评。
为什么要做风险评估
这项评估是监管要求的重要环节,目的在于保护投资者权益。券商需要“了解你的客户”,确保推荐的产品与其风险承受能力相匹配。例如,保守型投资者不适合高波动的股票或衍生品,而积极型投资者则可参与更多元化的资产配置。这不仅是合规需要,也能帮助您更理性地规划投资行为。
基本上就这些,操作不复杂但容易忽略有效期。建议定期检查自己的风险等级是否仍符合当前的投资需求。











