协议收入是区块链协议通过机制设计获得并归属金库或治理代币持有者的资金，用于长期运营；用户收益则是向参与者自动分发的可验证链上奖励。
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一、理解协议收入的定义与来源
协议收入指区块链协议自身通过机制设计所获得的、归属于协议金库或治理代币持有者的资金流入。这部分资金不直接分配给普通用户，而是用于协议长期运营与升级。
1、查看项目方公开的财务报告或链上金库地址，确认资金是否进入多签钱苞或DAO控制的合约地址。
2、检查该笔收入是否来源于交易手续费抽成、清算罚金、稳定费等协议层强制收取的费用。
3、确认收入是否在协议合约中被标记为protocol revenue或计入treasury balance字段。
二、识别用户收益的典型特征
用户收益是协议根据规则向参与行为（如提供流动性、质押、借贷）的地址自动分发的代币或费用返还，具有可验证的链上分发记录和明确的受益人地址。
1、在区块浏览器中搜索用户地址，查找来自协议合约的Transfer或RewardClaimed事件日志。
2、核对收益发放是否依赖用户主动调用claim函数，且每次发放均绑定具体用户地址。
3、确认收益是否以协议原生代币或第三方资产形式发放，并出现在用户钱苞的资产列表中而非协议金库余额里。
三、通过链上数据结构进行区分
协议收入与用户收益在智能合约的状态变量中通常存储于不同映射（mapping）或结构体字段，可通过读取合约存储槽位进行判别。
1、使用etherscan或dune analytics查询协议主合约的getTreasuryBalance()类只读函数返回值。
2、调用userRewards(address)或earned(address)函数，比对返回数值是否随用户操作实时变化。
3、检查合约源码中是否存在分离的存储变量，例如treasuryFunds与userAccumulatedRewards。
四、依据代币经济模型文档交叉验证
官方发布的代币经济白皮书或参数配置页面会明确划分资金流向，是判断两类收入性质的权威依据。
1、定位文档中“Revenue Distribution”章节，确认是否有revenue allocation schedule表格。
2、查找“Staking Rewards”或“Liquidity Mining”子章节，观察其描述是否强调per-user accrual rate和claim deadline。
3、比对文档中“Protocol Owned Liquidity”与“User Provided Liquidity”两部分的资金使用权限说明。
