资金管理计划是期货交易的核心框架，含三要素：一、单笔最大亏损不超过总权益2%，据此反推手数；二、盈利目标至少为止损点数3倍，且需满足正期望值；三、按保证金与亏损上限倒算实际可开仓手数。
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资金管理计划是期货交易中用于控制风险、分配资本和规范操作的核心框架。它直接决定单笔交易的资金使用比例与整体账户的安全边界。
一、你愿意为这笔交易承担多少损失？
该问题聚焦于风险敞口的量化设定，目的是将单次亏损限制在可承受范围内，防止异常波动引发连锁反应。需结合账户总规模与心理阈值进行刚性约束。
1、计算账户总权益数值，例如当前为50万元。
2、设定单笔最大亏损比例，建议不超过总权益的2%，即1万元。
3、根据拟开仓合约的最小变动价位与每点价值，反推对应止损幅度下的最大可交易手数。
二、这笔交易的目标盈利是多少？
该问题确立盈亏比基准，确保潜在收益足以覆盖交易成本与风险暴露，避免低效交易侵蚀账户稳定性。
1、确认所选合约的历史平均波动区间，提取近20日ATR值作为参考。
2、设定目标盈利点数，须达到止损点数的3倍及以上，例如止损设为10点，则盈利目标至少30点。
3、验证该盈亏比在当前品种的胜率分布下是否具备统计学正期望值。
三、你打算投入多少资金执行此交易？
该问题落实仓位执行尺度，将抽象的风险参数转化为具体的手数与保证金占用，是连接策略与实盘的关键接口。
1、根据交易所规定的最低保证金比例及合约乘数，计算单手所需冻结资金。
2、以第一步确定的最大亏损金额为上限，倒算允许开仓的手数，不得突破该数值。
3、检查当前可用保证金余额，确认实际可动用资金是否满足该手数所需的全部保证金与缓冲余量。
