金融机构、非金融机构、个人和企业必须遵守了解你的客户 (KYC) 规定，以识别客户、评估风险、监控交易和报告可疑活动，从而防止金融犯罪。
哪些人/实体必须遵守 KYC 了解你的客户规定？
了解你的客户 (KYC) 法规是一系列规定，旨在防止金融犯罪，如洗钱和恐怖主义融资。以下人员/实体必须遵守 KYC 规定：
金融机构：
- 银行
- 保险公司
- 投资公司
- 经纪商
- 代理商
非金融机构：
- 房地产经纪人
- 律师
- 会计师
- 博弈场所
- 宝石商
- 金饰交易商
个人和企业：
-
当涉及大额交易时，个人和企业可能需要提供 KYC 文件。这包括：
- 身份证件（如护照或身份证）
- 地址证明（如水电费账单或银行对账单）
- 收入证明（如工资单或税单）
遵守 KYC 规定的目的是：
- 识别客户：确保客户是他们声称的人，并防止身份盗窃。
- 评估风险：确定客户参与洗钱或恐怖主义融资的风险程度。
- 监控交易：监控客户的交易活动，以发现任何可疑活动。
- 报告可疑活动：向当局报告任何可疑交易，以帮助调查和预防金融犯罪。
不遵守 KYC 规定可能会导致严重后果，包括：
- 罚款
- 执照吊销
- 刑事指控
